Lorsque cela se produit, faire toute la paperasse devient une tâche ardue pour la famille, mais vous devez savoir que faire en cas de décès d’un titulaire de compte bancaire. Dans cet article, nous avons les clés les plus importantes pour que vous sachiez comment agir. Le plus important est qu’en aucun cas, la banque ne conservera l’argent, vous devrez soumettre un certain nombre de documents.
Les étapes à suivre :
1
Que faire avec l’institution financière ?
Les héritiers reconnus dans le testament doit fournir un certain nombre de documents :
- le certificat d’enregistrement des dernières volontés et du décès
- l’impôt sur les successions et les donations
- une copie des dernières volontés et du testament.
En outre, la condition d’héritier doit être démontrée et, en cas d’absence de testament, l’ordonnance de déclaration judiciaire des héritiers sera requise et une série de pièces notariées devra être fournie.
2
Comment la banque doit-elle agir ?
Lorsque toutes ces informations ont été fournies, l’institution financière doit indiquer aux héritiers la situation financière du défunt. Mais la paperasse ne s’arrête pas là, car la banque va demander un autre ensemble de documents permettant de vérifier pleinement l’authenticité des héritiers ; il s’agit d’un copie du testament et acceptation de l’héritage.
3
Et si nous ne savons pas quels comptes le défunt avait ?
Pas de problème, dans le fisc les informations financières du défunt peuvent être obtenues, les seules exigences sont de prouver le décès et de prouver que l’on est un héritier de cette personne. Parmi ces données, nous pouvons connaître tous les comptes que vous avez eus pour effectuer les démarches précédentes dans ces banques.
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La propriété et la copropriété sont-elles importantes ?
Je le fais certainement. Si le défunt est le titulaire du compte bancaire, les héritiers ou les membres de la famille immédiate recevront le montant accumulé. Toutefois, dans le cas du copropriétaire, une division des biens sera effectuée : 50 % seront détenus par le propriétaire et la moitié restante ira à la disposition des dispositions du testament.
